Polymarket 陷竊卡詐騙風暴：千萬美元試圖與 80% 拒付率引發監管關注

發生了什麼？竊卡、灌帳、試圖洗出資金

據WSJ，犯罪者將被盜卡片連結至數千個Polymarket美國帳戶，入金後試圖以交易掩護，再提領至其控制的卡片或帳戶。報導強調：1,000萬美元指的是詐騙者「試圖」移動的金額，並非已公開確認的客戶或平台最終損失；成功提領的最終金額在公開報導中仍不明。

80%拒付率vs業界約1%

支付處理商Checkout.com在2月攻擊高峰，據報對Polymarket所處理入金的拒絕比例超過80%，WSJ並與業界約1%的詐欺拒付水準對照。需留意：Checkout.com尚未在公開聲明中獨立證實該數字；其服務條款亦指出，商戶仍須自行決定是否接受或取消交易。

內部控管與爭議性說法

現任與前任員工向WSJ表示，合規人員曾向執行長ShayneCoplan通報異常激增。報導引述知情人士稱，Coplan回應大意為「繼續成長，若監管發現再付罰款」。Polymarket未公開確認該發言；公司對WSJ表示，仍維持識別與回應可疑活動的程序，並承諾配合監管與執法機關。

控管升級：限卡、Riskified與提領規則變動

WSJ指，2月後數月詐欺仍偏高，但已未達首波高峰。至5月，在Polymarket限制帳戶可連結的借記卡數量，並引入外部反詐供應商Riskified後，詐欺率據報已回到業界常態。報導亦提到，平台曾要求部分提領须退回原入金來源，之後又放寬限制——員工曾對金融犯罪風險提出疑慮。

Polymarket現行美國規則手冊授權交易所限制帳戶、僅允許清算等步驟以保護客戶與市場誠信；含3月20日版本的CFTC申報文件已於4月認證。

監管版圖：QCX、CFTC與調查中

Polymarket美國透過QCXLLC（以PolymarketUS名義營運）運作，為CFTC指定合約市場，2025年7月取得指定後以美國品牌營運；與國際區塊鏈預測市場在法律與基礎設施上分離。這與2022年CFTC對Polymarket開出140萬美元民事罰款、要求下線不合規市場的歷史形成對照。

WSJ報導CFTC正調查與Polymarket相關議題，員工並接獲指示保留涉及2月詐欺事件等文件。截至2026年9月20日，尚未見CFTC針對該竊卡事件發布新的公開執法文件；應視為進行中的調查，而非已認定違法。

另方面，眾議院政府改革與監督委員會已於5月22日要求Polymarket提供身分驗證、可疑活動、地理限制及向美國主管機關通報等紀錄，國會監督早於本次報導展開。

結論

Polymarket案例濃縮了預測市場熱潮下的三重考驗：支付通道詐欺、內部合規文化，以及聯邦監管與國會監督的交叉檢視。平台稱強化卡控後指標已normalize，但調查與政治關注仍在途。對使用者而言，無論國際或美國版，都應理解入金拒付、提領規則與監管身分，並把「尚未證實的損失數字」與「已確認的執法結果」分開看待。

原文連結：https://crypto.news/polymarket-hit-by-alleged-10m-stolen-card-fraud/